警方6招撕开非法集资“画皮”

姜堰公安

      相关政府部门反复告诫广大投资者“珍惜一生血汗，远离非法集资”，说起来您或许也很纳闷。近年来，打击非法集资宣传这么猛、打击力度这么大，为何还总有人把真金白银投到“无底洞”里去？非法集资团伙究竟是怎样一群人？又该如何识破骗子的“画皮”呢？
      警惕身边这些花样：
      以养老投资名义剑指中老年人；
. y1 B6 ?+ m5 P/ W' @      以农民专业合作社名义专诓农民；
3 Y" c; N- f% ]8 e4 D      以钱币回购方式面向社会大众；
4 n' Q; ~' d$ ?      以教育培训名义搜刮学生家；
0 l. k8 Q% H! V! e7 F, |" P! M      以旅游保证金形式瞄准旅游者；
: N. Y" D+ x, _7 P8 C      以慈善名义绑架底层残疾人士；
" E$ T! Y1 w' Y  V* W      假私募股权投资；P2P方式圈钱。
: M" u: L4 m& h6 v/ z& b7 m      骗子处处有，花招或不同。那么，咱们身边的非法集资活动又有哪些鬼花样呢？
) e  T1 V+ a# @' z# ^首先，线下投资理财类案件相对突出。
      这类案件中，不法分子租赁高档商务楼宇，招聘大量业务员采用随机拨打电话、散发传单、召开发布会、答谢会等方式招揽投资人，承诺高额收益回报，销售理财产品非法募集资金。这类涉案价值巨大、涉及投资人数众多的新发案件犯罪主体多为线下投资理财类公司。
6 C" w* p+ I, r  u; G3 I/ g6 R      其次，非法集资犯罪主体较为复杂，集资手段类型多样。
有的以实体企业、投资担保公司或理财咨询公司的名义非法集资；有的是以实体企业扩大再生产的名义非法集资；甚至有的直接以个人的名义非法集资。
      再有，互联网金融领域非法集资犯罪也不断显现。
5 C& l2 C  ~4 A5 q% u+ c多家所谓互联网金融企业设立授权分支机构，每家授权机构又下设业务、客服、技术、内勤等多部门，员工数十至上百名不等，迅速扩张业务，疯狂非法吸收社会资金。
7 n9 {: P, K# S7 ?4 }      值得注意的是，在此前的宣传中，一提到非法集资，各方给出的一个警示就是“那些动辄给出20%甚至30%、40%高收益率的投资理财产品，都要警惕”。这样的警示确实让很多大爷大妈脑子里多了一根弦，遇到高得离谱的收益率产品时第一反应“可能是骗人的”。
      眼下，当“非法集资团伙”发现喊出“简单粗暴高收益”不灵了的时候，他们改变了策略，给出的投资理财产品的收益率下降了,也就比银行理财产品高一点儿，比如，年化收益率12%—16%，听上去并不离谱，在国家法律允许范围内，讲起来似乎完全可以实现。也正因为如此，他们非法集资的欺 骗性和隐蔽性更强了。
& f# \) s+ i) n     六招识破非法集资骗局
     1、看特征
! W. y* X: J, ~5 d     未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资。即集资者不具备集资的主体资格。有权批准从事金融投资业务的，一般是中国人民银行、银监会、证监会、保监会等国家金融管理部门和它们的直属机构。特别强调的是，工商营业执照不是行业许可，只是登记。其实，工商营业执照就是企业的身份证。就像有身份证并不能保证本人遵纪守法一样，拥有工商营业执照，只能反映企业的注册时间、注册地等基本信息，并不能说明它就一定是一家遵纪守法的企业，更不能说明它被批准可以集资。
     2、看来源
! x# o* x0 P1 R& t5 R& `) \9 _     街头传单、推介会、免费旅游、短信、电话、QQ、微信、上门推介、熟人介绍……如果你的理财信息来源是从这些渠道来的，切勿轻信。这种采用“一对多”形式、不是针对特定公众而是广而告之的理财宣传，极有可能涉嫌非法集资。
9 E% r, j7 {$ }% O     3、看回报
/ a* D- O7 ?) K( K+ y     如果声称保本保息、100%保本，您大可直接不予理睬。因为国家有规定，所有理财产品不得承诺保本保息；许诺的投资回报率远远高于银行利率，也请远离。
     4、看舆情
     “遇事不决问百度”。直接从权威搜索引擎那里搜索理财公司名称，如果发现查询到的内容有如下字眼：骗子、非法集资、风险、举报、处罚、诈骗、不诚信、跑路……那这些公司一定不能轻信，说明存在问题。
     5、看主体
' M$ n5 I8 L8 d+ @1 M     査询利器——国家企业信用信息公示系统(http://gsxt.saic.gov.cn/)，登录这个系统，输入公司名称进行捜索,逐项加以判断。如果显示捜索的公司不存在，直接否掉，连公司都没有肯定是假的；如果公司登记存在，看它的经营期限、经营范围、股东信息、年报信息等进行判断。
2 N' k* i$ m2 o# ?0 T/ j* Y8 l' g     骗子公司最常见的手法就是“挂羊头卖狗肉”和曲解经营范围，明明是“投资咨询”他就会说可以接受投资！总之，没有许可证、超范围经营、“行政处罚信息”“经营异常信息”“严重违法信息”项目下有记录或工商异常状态的公司不可轻信。
- e/ H8 S) R7 y! J. y% ~/ M9 Y' z      6、看资质
     可以根据理财产品性质，给相关监管部门打电话，请专业人士指导分辨：P2P网络借贷、银行机构理财、信托产品信息，致电当地银监局；股权、期货、基金、券商理财等，致电当地证监局；支付、外汇等相关产品，致电当地人民银行；保险及相关产品，致电当地保监局；现货交易、典当等内容，致电当地商务部门；融资性担保公司、小额贷款公司信息，则致电当地政府金融办。(江苏省公安厅)。
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