姜堰金融——姜堰区非法集资典型案例

姜堰金融

姜堰区非法集资典型案例

案例一：利益熏心 巧借合法外衣非法集资

吴某某接手我区某农村经济合作社后，利益熏心，伙同花某某、卫某某等人突破合作社经营范围，向开发区周边300多名群众高利吸收资金并对外发放贷款，2020年初资金断链，造成群众损失达1800余万元。经查明，该社未经金融部门批准，以高息为诱饵，公开向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，依法判决被告人吴某某、花某某、卫某某犯非法吸收公众存款罪，分别判处6年、3年6个月、2年3个月不等有期徒刑，同时责令退赔资金1816.16万元。

案例二：陈某非法集资入刑 所聘四人同落法网

陈某2011年至2014年利用设立的某担保公司、某房地产公司等公司名义，在娄庄镇、溱潼镇等地设立办事处，聘用徐某某、田某某、陈某某、季某某负责运作，以投资经营需资金为名，承诺还本付息，以给付高于国家同期法定利率的利息为诱，向夏某等147名社会不特定群众吸收存款6031.55万元。后经查实，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，陈某、徐某等人分别被判处9年、5年、2年、1年不等有期徒刑。

案例三：高息吸金玩失踪 法网恢恢终难逃

我区一物资公司业主费某某于2005年至2015年以泰州市某物资有限公司需要资金周转为由，通过口口相传，承诺还本付息，以给付高于国家同期法定利率的利息为诱饵，向蒋某等14名社会不特定人员非法吸收存款489.2万元。接到报案后，公安机关以非法吸收公众存款罪对费某某立案侦查，于2017年3月将消失多月的费某某抓获。经查明，该公司以高息为诱饵，公开向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，依法判决被告人费某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年6个月。

案例四：为替儿还债 花甲老父竟非法集资上千万

纪某某在明知自己没有偿还能力的情况下，仍以高息为诱，非法集资用于偿还儿子赌债，于2009年4月至2014年1月期间，以与泰州某建材有限公司、江苏某建材有限公司等经营砂石生意需要资金为由，许诺支付高额利息，公开向杨某等33名社会不特定人员非法吸收资金合计**1734.98万元，最终无力偿还。经审理认定，被告人纪某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑5年。

案例五：姜堰一对夫妻非法集资600多万被判刑

周某某与妻子孙某某于2008年至2013年间，以企业生产经营需要资金周转为由，变相吸收公众存款。他们通过口口相传、让中间人介绍等方式，承诺还本付息，以给付高于国家同期法定利率的利息为诱饵，向姜堰区、海陵区等地38名社会不特定人员非法吸收存款合计**617.75万元，用于生产经营或偿还本息等，逾期未还。经审理认定，被告人周某某、孙某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，依法判决被告人周某、孙某犯非法吸收公众存款罪，均判处有期徒刑3年。

案件警示

近年来，非法集资案件频出，造成的危害十分严重。上当受骗群众的教训如此惨痛的形势下，为什么还不断有群众上当受骗? 就是非法集资的诱惑性、欺骗性在作祟。

如何避免掉进非法集资的陷阱？

一是对高息“诱饵”不动心。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，更不能因为看到别人发了财眼红，抵挡不住诱惑盲目跟风。

二是对老板“实力”不崇拜。有些老板花费巨资做广告、买头衔、搞宣传，用光鲜的“企业形象”忽悠和迷惑群众。因此，不能被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑。

三是对“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，某些政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。因此，人们要切记：官员未必就代表官方，有官员参与并不等于就是正规融资活动。

四是对熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞，这种方式更容易在民间渗透，危害面也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。